СОБСТВЕННАЯ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ЛАБОРАТОРИЯ

    Image

    СОБСТВЕННАЯ ТЕХНИЧЕСКАЯ ЛАБОРАТОРИЯ

    Image

    ПРОВЕДЕНИЕ ОСОБО СЛОЖНЫХ КОМИССИОННЫХ, КОМПЛЕКСНЫХ И СИТУАЦИОННЫХ ЭКСПЕРТИЗ

    Image

    МНОГОУРОВНЕВЫЙ КОНТРОЛЬ КАЧЕСТВА ПРОВЕДЕННЫХ ЭКСПЕРТИЗ

    Image

    ПРОВЕДЕНИЕ СУДЕБНЫХ ЭКСПЕРТИЗ ДЛЯ СУДОВ ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ,
    АРБИТРАЖНЫХ И ВОЕННЫХ СУДОВ РФ

    Image

    РАБОТАЕМ ПО ВСЕЙ РОССИИ, БЛИЖНЕМУ И ДАЛЬНЕМУ ЗАРУБЕЖЬЮ

    Image

    ОТПРАВКА ЗАКЛЮЧЕНИЙ СПЕЦСВЯЗЬЮ

    Image

    Банковская экспертиза (Экспертиза банковской деятельности)

    Понятие «Банковская экспертиза / Экспертиза банковской деятельности»:

    СТОИМОСТЬ
    БАНКОВСКОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ
    от 80 000 рублей

    Банковская экспертиза или экспертиза банковской деятельности, является относительно новым видом финансово-экономических экспертиз, при производстве которой проводится анализ банковских операций и сделок, разрешаются вопросы правильности кредитования банками физических и юридических лиц, открытие и ведение банковских счетов, устанавливается соответствие действий банков Федеральному закону от 02.12.1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности", а также, разрешаются иные вопросы, требующие специальных познаний в области банковской деятельности и экономике.

    Проведение банковской экспертизы, также, как и проведение иных экономических экспертиз, является одним из основных экспертных направлений деятельности нашего Центра.

    Наш Центр проводит все виды банковских экспертиз!

    Процессуальные виды банковской экспертизы:

    Процессуально, экспертиза банковских операций и сделок, может быть проведена как в досудебном или внесудебном порядке, на основании запроса адвоката или физического/юридического лица – независимая банковская экспертиза, так и при рассмотрении дела в суде либо на этапе предварительного следствия, по определению суда или постановлению следователя – судебная банковская экспертиза (банковская экспертиза для суда).

    В зависимости от разрешаемых задач и привлекаемых экспертов, экспертиза банковской деятельности, может быть: однородной (единоличная, первичная), дополнительной, повторной, комиссионной и комплексной.

    Обращаем внимание! Банковская экспертиза и проведение банковской экспертизы (как в судебном, так и внесудебном порядке), не подлежит лицензированию, в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 04.05.2011 года № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности».

    Стоимость банковской экспертизы указана ниже

    Вопросы банковской экспертизы размещены в конце раздела

    Объекты банковской экспертизы:

    • уставные документы кредитной организации (банк)
    • приказы и распоряжения руководства банка
    • эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка (акции, облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты и др.)
    • документы отражающие банковские операции и сделки
    • электронные ресурсы и данные о банковских операциях
    • договоры и соглашения между банком и клиентом
    • кредитные договоры, в том числе, договоры об ипотеке, между банком и клиентом
    • закладные и соглашения к ним
    • банковские счета физических и юридических лиц
    • иные финансовые и распорядительные документы кредитной организации
    • материалы гражданских или уголовных дел, отражающие банковскую деятельность конкретной кредитной организации
    • ранее проведенные банковские и финансово-экономические экспертизы

    Задачи и цели банковской экспертизы:

    • анализ банковских операций и сделок
    • выявление нарушений при осуществлении кредитными организациями банковских операций и сделок
    • анализ правильности ведения счетов и вкладов физических или юридических лиц
    • выявление банковских нарушений при ведении банком счетов и вкладов физических или юридических лиц
    • выявление признаков легализации, т.е. отмывания денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем
    • установление соответствия деятельности банков, нормам Федерального закона от 02.12.1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности", и иным нормативным правовым актам регулирующим банковскую деятельность на территории РФ
    • выявление нарушений нормативных правовых актов банками, при осуществлении банковской деятельности
    • определение правильности и обоснованности выпуска ценных бумаг
    • выявление нарушений при оформлении кредитных договоров и займов
    • установление мошеннических операций в сфере банковской деятельности
    • анализ и выявление иных финансовых нарушений, при осуществлении кредитными организациями банковской деятельности
    • разрешение иных вопросов, касаемых преступлений в сфере банковской деятельности и деятельности кредитных организаций на территории Российской Федерации
    • анализ объективности и научной обоснованности ранее проведенных банковских экспертиз
    • рецензирование экспертиз банковской деятельности

    В каких случаях необходимо назначение банковской экспертизы:

    Банковская экспертиза необходима во всех случаях, когда имеется конфликтная ситуация между банком и клиентом, а также в случаях выявления признаков преступления при осуществлении банковской деятельности. Независимая банковская экспертиза может быть проведена на этапе досудебного урегулирования конфликтных и спорных моментов, либо на предварительном следствии или при рассмотрении гражданского, либо уголовного дела в суде. Судебно-банковская экспертиза по гражданским делам, в большинстве случаев, встречается при спорах между банком и физическими или юридическими лицами, в области кредитования, в том числе, порядка выдачи и оформления кредитных карт, предоставления займов, неправильном обслуживании счетов. Экспертиза банковской деятельности по уголовным делам необходима в случае обнаружения признаков преступления. При этом, преступление может быть совершено как непосредственно кредитной организацией, аффилированными компаниями, так и клиентами банка. Судебная банковская экспертиза по уголовным делам, в большинстве случаев, назначается и проводится при рассмотрении уголовных дел по следующим статьям Уголовного Кодекса РФ: статья 172 – Незаконная банковская деятельность, статья 172.2 – Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, статья 174 – Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, статья 174.1 – Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, статья 185 – Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг, статья 185.1 – Злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, статья 185.2 – Нарушение порядка учета прав на ценные бумаги, статья 185.3 – Манипулирование рынком, статья 185.4 – Воспрепятствование осуществлению или незаконное ограничение прав владельцев ценных бумаг, статья 159 – Мошенничество, статья 159.1 – Мошенничество в сфере кредитования.

    Ходатайство о проведении и назначении банковской экспертизы:

    Заявляя ходатайство в суде о назначении и проведении судебной банковской экспертизы в нашем Центре, Вы можете рассчитывать на объективный, научно обоснованный и профессиональный подход наших экспертов и специалистов, обладающих достаточными познаниями в производстве подобного рода независимых и судебных экспертиз. В ходатайстве обязательно указываются процессуальные основания для назначения судебной экспертизы, вопросы для эксперта банковской экспертизы и экспертное учреждение. Ходатайство может быть заявлено как на стадии предварительного расследования, так и енпосредственно  в суде.

    Обратите внимание! Перед ходатайством о проведении и назначении судебной банковской экспертизы, обратитесь к нам в центральный офис за Информационным письмом, где мы укажем сроки исполнения и цену банковской экспертизы для суда.

     

    Стоимость банковских экспертиз:

    Срок производства банковской экспертизы – от 15 суток!

    Стоимость независимых и судебных банковских экспертиз
    (ориентировочно)

    - однородная банковская экспертиза (участие одного эксперта)

    - от 80 тыс. рублей

    - комиссионная банковская экспертиза (участие минимум двух экспертов)

    - от 150 тыс. рублей

    - комплексная банковская экспертиза (участие двух экспертов разных специальностей)

    - от 150 тыс. рублей

     

    - экспертиза банковского мошенничества по уголовным делам

    - от 250 тыс. рублей

     

    Обращаем Ваше внимание!

    В зависимости от количества вопросов, сложности случая и объема документов – окончательная стоимость экспертизы банковской деятельности может быть увеличена в несколько раз!

    Кроме того, обращаем Ваше внимание, на то, что банковская экспертиза относится к особосложным видам экономических экспертиз, и её стоимость может составлять до нескольких миллионов рублей, а срок производства данной экспертизы может составлять от 3-х до 6-ти месяцев, т.к. в большинстве случаев, экспертиза проводится группой экспертов.

     

    - рецензия банковской экспертизы

    - от 80 тыс. рублей

     

    - консультация (устная, по телефону)

    - бесплатно

    - консультация (устная, в офисе)

    - от 30 тыс. рублей

    - консультация письменная

    - от 50 тыс. рублей (выдается Акт без исследовательской части)

     

    - выезд эксперта в суд (одно заседание, г. Москва)

    - от 10 тыс. рублей

    - выезд эксперта в суд (одно заседание, Московская область)

    - от 20 тыс. рублей

    - выезд эксперта в суд (одно заседание, Регионы)

    - договорная, но не менее 30 тыс. рублей (без учета транспортных расходов и расходов на проживание)

     

    - помощь адвокатам и юристам в составлении искового заявления, претензии, возражения на исковое заявление

    - от 30 тыс. рублей

    - составление вопросов для суда для банковской экспертизы

    - от 30 тыс. рублей

    Стоимость экспертизы банковской деятельности может значительно варьировать, но при этом действительные цены на подобные экспертизы в нашем Центре, как по г. Москве, так и по России в целом, значительно ниже, чем в других учреждениях.

     

    Вопросы для банковской экспертизы:

    1. Можно ли отнести операции, осуществляемые АО «……» (указать название Общества) к банковским операциям?

    2. Какие виды банковских операций (перечислить) осуществлялись АО «……» (указать название) в период с …… по …… (указать период времени)?

    3. Можно ли считать деятельность АО «……» (название АО) в период времени с … по … (указать период) банковской деятельностью?

    4. Соответствовала ли деятельность Банка «……» (название банка), нормам Федерального закона от 02.12.1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности", в период с …… 2017 года по …… 2018 года? Если нет, то в чем заключается несоответствие?

    5. Имелись ли признаки банкротства на момент отзыва лицензии у банка «……» (название банка)?

    6. Какие именно признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" имелись у кредитной организации «……» (указать название банка)?

    7. Является ли обоснованным отзыв лицензии у кредитной организации (банка) «……» (указать название банка)?

    8. Какие банковские операции (вид) были осуществлены с …… по …… (указать период) в банке «……» (название) по расчетному счету АО «……» (название юрлица)?

    9. Были ли осуществлены денежные переводы с расчетного счета № …… (указать номер) в период с …… по …… (указать период)?

    10. На какие расчетные счета конечных банков получателей, осуществлялись денежные переводы с расчетного счета № …… (указать номер), в период с …… по …… (указать временной промежуток)?

    11. Правильно ли был оформлен договор независимой гарантии банком «……» (название банка)?

    12. Правильно ли было произведено открытие и ведение депозитного счета на имя гр. …… (указать ФИО физического лица) в банке «……» (название банка)?

    Следует отметить, что помимо вышеуказанных вопросов для экспертизы банковской деятельности, довольно часто необходимо разрешение вопросов подделки банковских документов, вопросов вопросы технического отслеживания банковских транзакций, и иные вопросы.

    Вопросы для экспертизы банковского мошенничества по уголовным делам:

    1. Свидетельствуют ли финансовые операции предприятия о нецелевом использовании денежных средств и об их отвлечении из хозяйственного оборота?

    2. Какой ущерб причинен ООО, Банку и иным лицам в результате заключения и исполнения Кредитного договора?

    3. Соответствуют ли действовавшему законодательству и другим нормативно-правовым документам действия ответственных сотрудников ООО при заключении Кредитного договора?

    4. Соответствует ли использование полученных в банке кредитных средств их целевому назначению, предусмотренному кредитным договором и технико-экономическим обоснованием к нему?

    5. Соблюдены ли принципы кредитования при получении и использовании хозяйствующим субъектом банковского кредита?

    6. Определить экономическую обоснованность финансовых показателей организации (предприятия) в случаях искажения ее данных о доходах и расходах.

    7. Выявлены ли расчетные операции, связанные с образованием и использованием доходов и денежных фондов организации (предприятия), в негативных отклонений (недоплат, переплат) по отдельным статьям доходов и направлениям расходования денежных средств?

    8. Определить степени обеспечения предприятия оборотными средствами, причин образования дебиторской и кредиторской задолженности?

    9. Не допущено ли намеренного изменения финансовых расчётов плана дохода и расхода (расчётов издержек) на производство, образования специальных фондов на ремонт основных средств, модернизацию их?

    10. Соответствуют ли отчётные данные предприятия его финансовому состоянию, если нет, то какие экономические факторы привели его к неплатёжеспобности?

    11. Соблюдается ли при осуществлении финансово-кредитных операций требования законодательных актов?

    12. Имеются ли на предприятии нарушения при производстве банковских кредитных и расчётных операций?

    13. Позволило ли финансовое состояние предприятия предоставить ссуду другому предприятию, если да, то за счёт каких финансовых источников?

    14. Обоснованно ли израсходована в данной организации указываемая сумма кредита? Израсходованы ли данные средства (например, заработная плата работникам) по назначению?

    ВНИМАНИЕ!
    Авторский текст! Копирование (полное или частичное)
    и использование без разрешения правообладателя
    (правообладатель - ООО "МЦСЭК") запрещено!
    ПОЛИТИКА КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ
    © 2016. Все права на сайт принадлежат компании Многопрофильный Центр судебных экспертиз и криминалистики (МЦСЭК).
    МЦСЭК обращает Ваше внимание на то, что информация, указанная на сайте www.sudkrim.ru не является официальной и публичной офертой, в соответствии с нормами Гражданского кодекса Российской Федерации. Информация, указанная на данном сайте, носит ознакомительный характер и не может быть рассмотрена как оферта или публичное предложение, сделанное Центром какому-либо лицу или организации. Центр оставляет за собой право в любое время изменить данную информацию без предварительного уведомления.

    Изготовлено компанией "Мастер-сайт" . Тел. 8 953 918 2755

    Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru